Los 10 Mejores Brokers Regulados por la CNMV de 2023
En este artículo se ofrece una visión general de los brokers regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y los requisitos establecidos por el organismo regulador.
También comentamos la importancia de contar con brokers que estén regulados en España y cuáles son los mejores brokers online para invertir y hacer trading de acciones, ETF, criptomonedas, índices, materias primas y toda clase de activos.
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Resumen de brokers recomendados
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- Mejor Bróker para Criptomonedas: eToro
- Mejor Bróker para invertir en Acciones: XTB
- Mejor Bróker para invertir en ETF: XTB
- Mejor Bróker de CFD: Libertex
- Mejor Bróker para invertir en Materias Primas: XTB
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- Bróker ECN: XM
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- Bróker regulado por la CySEC: eToro
¿Qué es la Comisión Nacional del Mercado de Valores o CNMV?
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el principal regulador de los mercados financieros en España.
Su papel es crucial para garantizar que el sector se desarrolle de forma ordenada y regulada, protegiendo así a los consumidores.
Existen numerosos organismos reguladores en todo el mundo, cada país suele tener el suyo propio, dependiente de las autoridades gubernamentales.
En el Reino Unido, la FCA se encarga de supervisar y controlar los mercados financieros, mientras que en Alemania es el BaFIN el responsable.
En Chipre, la CySEC es el organismo regulador de los mercados financieros, y en España esta responsabilidad recae en la CNMV.
España es un país miembro de la Unión Europea y está obligada a adaptar su legislación financiera al marco normativo establecido por la Directiva MiFID.
La CNMV se fundó a finales de los años 80 con la implantación de la Ley del Mercado de Valores y es un organismo que depende de la Secretaría de Estado de Economía.
Funciones de la CNMV
La Comisión Nacional del Mercado de valores tiene varias funciones:
- Se encarga de regular los mercados financieros en España: tanto los mercados primarios como los mercados secundarios.
- Garantizar la equidad y la transparencia de los productos financieros.
- Salvaguarda la estabilidad del sistema financiero.
- Vigila la correcta emisión de nuevos valores de renta fija y variable.
- Supervisa las ofertas públicas de valores y sus respectivos folletos informativos.
- Controla que se cumpla el registro de documentación acreditativa en el Registro de la Comisión.
- Vela para que las cuentas de todas las entidades estén debidamente auditadas.
¿Cómo saber qué brokers están regulados?
Los registros de las empresas que prestan servicios financieros y que son supervisadas por la CNMV se pueden encontrar en el buscador de empresa de la página web de la CNMV.
Invertir con un bróker que esté regulado y registrado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España proporciona mayor garantía y seguridad frente a invertir con un bróker que no esté regulado.
Aparte del buscador de entidades reguladas, el cual permite acceder a la información sobre las entidades inscritas en los registros oficiales, existe otro buscador muy interesante sobre chiringuitos financieros.
Entidades no autorizadas o chiringuitos financieros
En la web oficial de la CNMV podemos consultar el apartado de avisos de reguladores extranjeros sobre entidades no autorizadas.
Esto nos permite ver qué corredores están actualmente bajo investigación, no solamente en el mercado español, sino en todo el mundo.
La CNMV colabora estrechamente con otros reguladores clave de todo el mundo, como la FCA del Reino Unido, la ASIC australiana, la NFA de Estados Unidos y la CYSEC.
Este buscador proporciona un listado de entidades o personas que podrían estar prestando servicios de inversión u otras actividades sujetas a la supervisión de la CNMV u otros reguladores extranjeros, sin tener la autorización necesaria.
Además, puede consultar el listado de otras entidades que no están autorizadas ni registradas en la CNMV y que podrían estar realizando algún tipo de actividad de captación de fondos o prestando algún servicio natural.
Papel de la CNMV en la regulación ESMA y MIFID
La CNMV está sujeta a la normativa financiera procedente de Bruselas, lo que también repercute en la forma de hacer inversiones en territorio español.
Para cumplir con las regulaciones impuestas por diversas entidades, la CNMV está obligada a tomar las medidas oportunas.
Por ejemplo, la regulación del mercado de la ESMA dio lugar a una reducción del apalancamiento para la negociación de Forex y CFD en Europa, que se limitó a 30:1.
Además, las opciones binarias también fueron prohibidas por esta normativa.
Dados los riesgos asociados al alto apalancamiento y a las opciones binarias, la CNMV debe garantizar que los brokers que operan en territorio español no ofrezcan estos productos con un apalancamiento superior al máximo permitido.
¿Por qué invertir con un bróker regulado en España?
La fiabilidad de un bróker en línea debe ser siempre uno de los principales factores que se tienen en cuenta a la hora de elegir una plataforma de inversión.
La supervisión y el control del organismo regulador es un factor esencial para verificar si el bróker es fiable.
Otros factores importantes a tener en cuenta a la hora de elegir un corredor de Forex son las condiciones de negociación ofrecidas, sus comisiones, activos de trading disponibles, formación ofrecida, servicio de atención al cliente en español …
Aunque el hecho de estar regulado no garantiza que la empresa sea cien por cien fiable, sí demuestra que el bróker está sujeto a supervisión y debe cumplir la normativa financiera vigente.
Esto proporciona un elevado nivel de seguridad a los traders e inversores.
La seguridad de los fondos de los inversores y la protección de sus derechos son responsabilidad de los organismos reguladores.
Al invertir con un bróker regulado por la Comisión Nacional de Mercados y Valores (CNMV), se puede garantizar una mayor seguridad y fiabilidad en comparación con los que no están regulados por ninguna autoridad, o los que están regulados por organismos menos estrictos.
Como país miembro de la Unión Europea, España debe adaptar su legislación financiera al marco regulatorio establecido por la Directiva MiFID.
Por ello, al contratar un bróker regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, usted está adquiriendo todas las garantías que esta le proporciona, incluyendo una garantía de protección de su dinero de hasta 100.000 €.
Condiciones para que un bróker pueda estar regulado por la CNMV
Para ser reguladas por la CNMV, las entidades deben cumplir ciertos requisitos:
1- Capital
El primer requisito para un bróker es tener suficiente capital.
El mínimo que necesitan varía en función del tipo de entidad.
El capital mínimo requerido para las sociedades de valores es de 2.000.000 euros.
Para las agencias de valores, el capital mínimo exigido es de entre 300.000 y 500.000 euros.
Los gestores de carteras deben tener un capital mínimo de 100.000 euros.
Finalmente, los agentes o representantes deben tener un capital mínimo de 25.000 euros.
2- Estructura empresarial
Las ESI deben tener una buena organización administrativa y contable, recursos técnicos y humanos adecuados y procedimientos de control interno y seguridad para obtener la autorización.
La entidad está obligada a disponer de los medios adecuados para garantizar la seguridad, la confidencialidad y la fiabilidad del servicio en todos los casos en que la mayoría de los servicios se ofrezcan en redes electrónicas.
Esto incluye no solamente la oficina principal, sino cualquier otro lugar donde se presten estos servicios.
3- Reputación
Es esencial que todos los miembros del Consejo de Administración de la entidad sean personas respetadas en la comunidad empresarial o profesional para obtener la autorización.
La autorización puede ser denegada si la CNMV considera que los directores generales de la entidad y los socios de la misma con participaciones significativas en la entidad (que posean al menos el 5 % del capital) no cumplen el requisito.
4- Conducta apropiada
El corredor está obligado a respetar siempre las directrices de conducta profesional, que se basan en los siguientes principios
anteponer los intereses de los clientes y tratar a todos los clientes de forma justa y equitativa.
5- Experiencia
Se espera que los miembros tengan amplios conocimientos y experiencia en los mercados de valores, incluyendo al menos tres años en funciones de alta dirección, control o asesoramiento en instituciones financieras, o en funciones similares en otras entidades públicas.
6- Elaboración de un reglamento
La empresa debe tener un código de conducta interno que defina cómo deben actuar los directores, gerentes, empleados y representantes cuando operan en el mercado.
Preguntas Frecuentes: FAQ
Referencias y Fuentes Consultadas
- Buscador de entidades y brokers autorizados para prestar servicios de inversión en España – Sitio web oficial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
- Portal de Advertencias de la CNMV
- Consulta a Registros Oficiales de la Comisión Nacional del Mercado de Valores
- Objetivo y funciones de la CNMV, historia de la entidad, cifras económicas, estructura de la entidad y más en Wikipedia.
Acerca del autor
| Soy Joseba Ruiz y desde que tengo uso de razón me considero inversor y trader independiente de opciones. |
